CHOIX SIMPLIFIÉ

DEUX PARTIS PRIS DANS LE CHOIX DES UNITÉS DE COMPTE PROPOSÉES

Une offre de fonds volontairement resserrée pour répondre à une demande de simplicité Une offre de fonds Euro + 9 fonds UC (unités de compte) incluant 2 SCPI, 3 ETF, 2 ISR et 2 obligataires.

Le choix d exclure des fonds monétaires non rémunérateurs La sélection des fonds a notamment pris en compte les sensibilités exprimées par notre clientèle suite à une étude réalisée en 2019

avec OpinionWay sur les libéraux et la préparation de leur épargne retraite. Les attentes étaient les suivantes :

de la sécurité avec un fonds Euro solide ;

de l immobilier car la pierre représente en moyenne 60 % de leurs investissements ;

une recherche de performance par des fonds actions dynamiques ;

du développement durable ou des fonds éthiques.

Fonds Gestionnaires Code ISIN Classe risque Notation

1 fonds Euro ACTIF PER créé et assuré par AMPLI Mutuelle

AMPLI

2 fonds Immobilier CRISTAL RENTE Inter Gestion SCPI 3 PF GRAND PARIS Perial SCPI 3 3 fonds Actions LYXOR S&P 500 UCITS ETF Couverte en euros

Lyxor FR0011871136 6 5* Quantalys

LYXOR CAC 40 (DR) UCITS ETF Lyxor FR0013380607 6 5* Quantalys LYXOR MSCI Emerging Markets UCITS ETF Acc EUR

Lyxor FR0010429068 6 4* Quantalys

2 fonds ISR (responsables) INDEP ACTIONS ISR BAS CARBONE

Indep AM FR0013382231 6 Créé 2019

LYXOR PEA EAU (World Water) UCITS ETF - Capi.

Lyxor FR0011882364 5 4* Morningstar

2 fonds obligataires INDEP HAUT RENDEMENT Indep AM FR0013229549 4 5* Quantalys INDEP CONVERTIBLES Indep AM FR0013229523 4 5* Quantalys

Tout investissement en unités de compte est soumis aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse et comporte un risque de perte en capital. Le niveau de risque des divers supports s entend sur une échelle de 1 à 7, le niveau 1 correspondant au risque le plus faible avec un rendement potentiel peu élevé, le niveau 7 au risque le plus élevé avec un rendement potentiel supérieur.

DANS UN ESPRIT MUTUALISTE

Frais sur versements et transferts entrants

0 % y compris surfonds Immobiliers Frais de gestion du fonds Euro

Annuellement :

0,5 % de l encours géré estimé envaleur comptable augmenté +10 % des produits financiers généréspar les actifs financiers du plan

Frais de gestion des unités de compte

Annuellement :

0,4 % du nombre d unitésde compte hors SCPI 0,65 % du nombred'unités de compte SCPI Ces prélèvements pour frais n incluent pas les prélèvements pour frais supportés par les unités de compte.

Ces prélèvements sont précisés dans le Document d Informations Clés pour l Investisseur (DICI) remis à l adhérent avant sa souscription au contrat.

Frais d arbitrage si mode de gestion libre

0 % si fait en ligne dans l espace adhérentsans envoi postal du relevé d opérations 1 % du montant arbitré avec un maximumde 25 euros par opération si envoi

postal du relevé d opérations

0 % en mode de gestion pilotée« Horizon retraite »

Frais de conversion en rente et sur arrérage de la rente

0 % Pas de montant minimumpar support. Pas de montant minimum par arbitrage

Les frais annuels de l association souscriptrice sont inclus dans les frais de gestion annuels et s élèvent à

0,05 % des frais de gestiondu fonds Euro

FRAIS EXCEPTIONNELS

DOSSIER DE PRESSE

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LES CARACTÉRISTIQUES DU CONTRAT